Normativa Antiblanqueo

Derecho Económico y Comercial / Economic and Commercial Law

Posted on

ESMA identifica las lagunas legales que presenta el mercado de cripto-activos              

Fuente: Revista de Derecho del Mercado Financiero

18 de enero, 2019

-España-

 Las medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales deberían ser aplicadas en todas las actividades relacionadas con cripto-activos. Así lo establece la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) en el informe Advice: Initial Coin Offerings and Crypto-Assets, donde analiza las normas existentes de la Unión Europea aplicables a los cripto-activos. ESMA, en colaboración con las autoridades competentes nacionales (NCA por sus siglas en inglés), analiza en el informe los diferentes modelos de cripto-activos, sus riesgos y sus potenciales beneficios; así como su lugar en el marco regulatorio existente.

Tras realizar una profunda investigación, que incluye una encuesta realizada por las autoridades competentes nacionales en 2018, la autoridad supervisora ha identificado una serie de problemas y lagunas en la regulación de este medio digital de intercambio:

-La regulación de los cripto-activos identificados como instrumentos financieros -bajo el marco de MiFID II- todavía cuenta con áreas susceptibles de interpretación que deben ser revisadas para garantizar su efectiva aplicación. Steven Maijoor, presidente de ESMA, sostiene que “la normativa existente no está diseñada para este tipo de instrumentos y hay requerimientos que no se adaptan a las características específicas de los cripto-activos”.

-Por otro lado, existen cripto-activos que no son considerados instrumentos financieros y, por tanto, no se enmarcan bajo la normativa MiFID II. Esta ausencia de normas financieras pone en riesgo al inversor, ya que éste no es consciente de los riesgos de invertir en este tipo de fondos. Así, ESMA recomienda aplicar, al menos, las medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales en las actividades de cripto-activos.

La autoridad supervisora continuará monitorizando el desarrollo del mercado de los cripto-activos y colaborando con las autoridades competentes nacionales y los reguladores internacionales. Dado el incremento del uso de tecnología financiera, es necesario solventar las lagunas que actualmente presenta la regulación a la hora de tratar este tipo de actividades. Steven Maijoor lo confirma: “creemos que las deficiencias identificadas deben ser abordadas a nivel europeo, con el fin de garantizar la protección de los inversores de la Unión Europea”.

Consulta el informe completo Advice: Initial Coin Offerings and Crypto-Assets

Anuncios

Derecho Internacional / International Law

Posted on Actualizado enn

Unión-EuropeaEl TJUE falla en contra de las multas desproporcionadas impuestas conforme a la normativa antiblanqueo española

Fuente: Noticias Jurídicas

31 de mayo, 2018

-Unión Europea-  

En agosto de 2014, un nacional chino facturó su equipaje en el aeropuerto de Gran Canaria para un vuelo con destino a Hong Kong (China), con escalas en Madrid y en Ámsterdam (Países Bajos). Durante un control efectuado en la escala en el aeropuerto de Madrid-Barajas, se comprobó que el equipaje del viajero contenía un importe de 92 900 euros en dinero efectivo que no había sido declarado, en incumplimiento de la obligación establecida en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Este importe fue incautado, previa deducción de la cantidad de 1 000 euros, correspondiente al mínimo de supervivencia a que hace referencia la citada Ley –según ésta, el incumplimiento de la obligación de declaración constituye una infracción grave, sancionada con una multa cuyo importe mínimo será de 600 EUR y cuyo importe máximo podrá ascender hasta el doble del valor de la suma de dinero efectivo no declarada. Leer el resto de esta entrada »